פוליסת חיסכון בסט אינווסט מניות מול - קרנות נאמנות הגדולות מניות בארץ
יצאנו לבדוק מה עשו הקרנות הגדולות בקטגוריית העל "מניות בארץ" מול פוליסות החיסכון בסט אינווסט מתחילת השנה וב 12 החודשים החולפים. לפניכם שתי טבלאות. האחת של פוליסוט החיסכון והשנייה של הקרנות הגדולות בענף מניות בארץ. חשוב לציין כי ההשוואה היא לא לגמרי "תפוחים לתפוחים" ב 100% מכיוון שהפוליסות חיסכון הן יותר "גמישות" באופן יחסי באפשרות ההשקעה שלהן בין השקעה במניות בארץ לחו"ל בעוד שקרנות נאמנות שכאן מחויבות להשקעת מניות בארץ. מי שעוקב רואה גם שלא מעט אפיקים בארץ השיאו תשואה יפה יותר משוקי המניות בארה"ב. וגם אחרי שאמרנו את זה עדין מעניין לבדוק מה התוצאות על מנת להבין את ההבדלים והטעמים של הציבור.
ממוצע התשואה ל-12 חודשים בפוליסות חיסכון בסט אינווסט (שכולן מתופעלות בחברת הכשרה ביטוח) עומד על 10.4% וגם אם נוציא את התשואה של אלטשולר שחם נקבל ממוצע מעט יותר גבוה של כ 12.12%+ בלבד.
ממוצע התשואה ל-12 חודשים בקרנות עומד על 34.13% וגם אם נוציא שתי תוצאות חריגות גבוהות נקבל כ 30.35%+ כלומר התוצאות של קרנות הנאמנות גבוהות כמעט פי שלוש! כאמור זו גם תוצאת ההעדפה של מניות בארץ מול השפעה של מניות בחו"ל שנמצאת בפוליסות חיסכון.
ועכשיו לתוצאות משבר ינואר
מתחילת חודש ינואר ירדו קרנות הנאמנות שבטבלה בכ 2.16%- בלבד בעוד פוליסות החיסכון ירדו בממוצע כ 5.76%- גם פה הבדל גדול מאוד של יותר מפי שתיים. בקרנות נאמנות יש רק אחת בטבלה שירדה בדומה לפוליסות והיא ילין לפידות צמיחה שמשקיעה יותר במניות צמיחה ובעצם חושפת שהפוליסות חיסכון מוטות מניות צמיחה.
לפזר לפזר לפזר
ההצעה שלנו היא לפזר לפזר לפזר. החוכמה לא נמצאת אצל אדם אחד. לא סוכן ביטוח ולא מנהל השקעות יחיד יכול לקחת את הקופה כל הזמן. גם הפוליסות לא תמיד יותר גרועות והקרנות לא תמיד יותר טובות. חשוב לפזר!
|
שם פוליסת חיסכון |
מנהל השקעות |
מתחילת השנה |
שנה |
דמי ניהול |
גודל פוליסה |
תאריך שער |
|
אלטשולר שחם בסט אינווסט מניות |
אלטשולר שחם |
-6.23% |
3.55% |
0.86 |
960.29 |
24-ינו |
|
ילין לפידות בסט אינווסט מניות |
ילין לפידות |
-4.92% |
15.61% |
0.87 |
551.8 |
24-ינו |
|
מיטב דש בסט אינווסט מניות |
מיטב דש |
-6.82% |
12.56% |
0.86 |
551.3 |
24-ינו |
|
מור בסט אינווסט מניות |
מור |
-4.72% |
11.81% |
0.85 |
404.3 |
24-ינו |
|
הכשרה מסלולית מניות |
הכשרה |
-6.13% |
8.49% |
0.8 |
400.15 |
24-ינו |
|
|
|
-5.76% |
10.40% |
0.85 |
|
|
|
הקרנות הגדולות בקטגוריית על - מניות בארץ - מנוהלות |
|
|
|
|
|
| |
|
שם קרן הנאמנות |
מנהל הקרן |
מתחילת השנה |
שנה |
דמי ניהול |
גודל קרן |
תאריך שער |
ותק |
|
-1.48% |
26.26% |
1.25 |
1717.6 |
25-ינו |
7.58 | ||
|
-3.70% |
29.18% |
2.32 |
1595.6 |
24-ינו |
16.1 | ||
|
-0.21% |
39.51% |
2.2 |
1315.5 |
25-ינו |
27.1 | ||
|
-1.81% |
29.40% |
1.35 |
977.6 |
25-ינו |
3.64 | ||
|
-0.55% |
46.21% |
1.25 |
856.9 |
25-ינו |
4.97 | ||
|
-0.82% |
38.65% |
1.05 |
852.9 |
25-ינו |
7.21 | ||
|
-0.36% |
52.27% |
1.15 |
766.8 |
25-ינו |
9.12 | ||
|
-2.39% |
31.39% |
1.95 |
736.9 |
25-ינו |
11.7 | ||
|
-6.30% |
20.71% |
1.8 |
542.1 |
24-ינו |
7.48 | ||
|
-3.98% |
27.68% |
1.85 |
504.3 |
25-ינו |
22.7 | ||
|
|
|
-2.16% |
34.13% |
1.617 |
|
|
|
מצאתם טעות דווחו לנו ונתקן!
אין לראות בכתבה המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות
